Wiesz już, że chcesz inwestować w kontrakty CFD, ale nie potrafisz się ostatecznie zdecydować, w co konkretnie ulokować swoje pieniądze? Nic dziwnego – liczba dostępnych opcji jest spora i może początkującemu traderowi zamieszać w głowie. Zanim więc dokonasz pierwszej inwestycji, sprawdź, na co zwrócić uwagę, by pierwsze działania na kontraktach różnicy kursowej nie zakończyły się totalnym fiaskiem. Dowiedz się, jak zmniejszyć ryzyko zanotowania strat poprzez wybór kontraktów idealnych dla siebie i swoich preferencji.
Dla przypomnienia warto na wstępie przytoczyć definicję kontaktów CFD (Contract for Difference, czyli kontrakt różnicy kursowej) . W ten sposób określa się instrumenty pochodne pozwalające na spekulację zmianami cen aktywów bazowych bez konieczności ich fizycznego nabycia. Opierają się na umowie pomiędzy inwestorem a brokerem, której przedmiotem jest różnica wartości aktywa pomiędzy momentem otwarcia a zamknięcia pozycji.
Mechanizm ten umożliwia osiąganie zysków zarówno na wzrostach, jak i spadkach cen, a zastosowanie dźwigni finansowej zwiększa ekspozycję rynkową przy relatywnie niskim kapitale początkowym. CFD charakteryzują się wysoką płynnością, elastycznością oraz szerokim zakresem dostępnych aktywów. Ze względu na swoją specyfikę wymagają zaawansowanej wiedzy o rynku oraz świadomego zarządzania ryzykiem, ponieważ potencjalne straty mogą przewyższać wartość depozytu początkowego.
W największym więc uproszczeniu handel CFDpolega na spekulowaniu, czy cena danego aktywa wzrośnie, czy spadnie, bez faktycznego kupowania go. Inwestor otwiera pozycję „kupna” (long), jeśli spodziewa się wzrostu ceny, lub „sprzedaży” (short), jeśli przewiduje jej spadek. Zysk lub strata wynikają z różnicy między ceną otwarcia a zamknięcia kontraktu, przy czym wykorzystanie dźwigni finansowej pozwala na większą ekspozycję rynkową przy stosunkowo niewielkim kapitale.
Na czym można zarabiać przy użyciu CFD?
Rozgraniczyć należy dwa rodzaje odpowiedzi na powyższe pytanie. Pierwsza z nich będzie dotyczyć aktywów, na jakich opierają się poszczególne kontrakty. Jak zostało wspomniane – CFD dają sporą możliwość przy wyborze poszczególnych dóbr inwestycyjnych. Dostępne w tej opcji aktywa obejmują chociażby akcje, indeksy, surowce, kryptowaluty i waluty. Każdy więc powinien znaleźć coś dla siebie.
Druga odpowiedź będzie dotyczyć tego, na jakich zachowaniach kursowych zarabiają traderzy CFD. W przypadku klasycznego inwestowania, zyski mnoży się, gdy zakupiony aktyw drożeje. Kontrakty różnicy kursowej działają inaczej. Tu zarabiać można zarówno na skokach, jak i spadkach kursowych, w zależności od tego, jak dana osoba przewidziała zmianę ceny wybranego dobra inwestycyjnego.
Co warte ponownego podkreślenia – handlując przy użyciu CFD trader nie nabywa na własność aktywu bazowego. Ma to swoje dobre i złe strony. Kontrakty różnicy kursowej są też ściśle związane z dźwignią finansową.
Wybór idealnego kontraktu – na co zwrócić uwagę?
Jak jednak wybrać idealny kontrakt, który ma największe szanse przynieść nam zyski? Odpowiedź na to pytanie nie jest jednoznaczna. Przede wszystkim musimy mieć świadomość, że inwestowanie w oparciu o CFD zawsze wiąże się z ryzykiem. Nie ma jednej, uniwersalnej metody handlu, która zawsze okazuje się skuteczna i przynosi jedynie zyski. Sztuką jest takie prowadzenie działań na tym rynku, by za każdym razem minimalizować ryzyko utraty inwestowanego kapitału. Jak to zrobić?
Wybierając idealny kontrakt CFD dla siebie, należy przede wszystkim wybrać aktyw bazowy. Najkorzystniej będzie działać w oparciu o te instrumenty, o których mamy jakiekolwiek pojęcie i wiemy, jak zachowuje się ich rynek, czy jest wyjątkowo płynny, jak często dochodzi do zmian kursowych, jakiego rzędu są to wahania i co je wywołuje. Najprostszym sposobem na utratę pieniędzy jest inwestowanie w ciemno, które w zasadzie zamienia się w najczystszy hazard. Znajomość wyżej wymienionych elementów pozwala opracować skuteczniejszą strategię handlową, a także ewentualny plan naprawczy dla niej. Dobrze jest też wiedzieć, jak dywersyfikować swój portfel inwestycyjny i za pomocą których aktywów najbezpieczniej będzie zróżnicować profil aktywów, w jakie postanowiło się ulokować kapitał.
Wybierając kontrakt CFD trzeba pod uwagę wziąć też koszty transakcyjne, w tym spread, prowizję oraz opłaty za przetrzymywanie pozycji (tzw. swap). Wysokie koszty mogą znacznie obniżyć rentowność strategii, zwłaszcza w przypadku częstego handlu.
Kluczowym elementem jest również dźwigniafinansowa, która zwiększa ekspozycję rynkową, ale jednocześnie podnosi ryzyko gwałtownych strat. Dobór odpowiedniego poziomu dźwigni powinien być dostosowany do indywidualnej tolerancji ryzyka oraz doświadczenia inwestora.
Nie można pominąć warunków rynkowych i godzin handlu – niektóre rynki cechują się ograniczoną dostępnością lub zmiennością w określonych godzinach, co wpływa na efektywność strategii inwestycyjnej.
Na co uważać?
Jak zostało wspomniane – kontrakty CFD, choć mają sporo zalet, nie stanowią gwarancji uzyskania zarobku. Zawsze istnieje ryzyko popełnienia błędu i utraty przynajmniej części kapitału. Należy więc je zawierać z rozsądkiem, kierując się twardą analizą i opierając na wcześniej przygotowanym planie inwestycyjnym. Każdy trader powinien przede wszystkim uważać na handel pod wpływem emocji.
Warto też zwrócić uwagę na brokera, u którego zamierza się zawierać kontrakty różnicy kursowej. Zaleca się działać jedynie u renomowanych i znanych dostawców tego typu usług. Handel u mało popularnych i niezaufanych brokerów naznaczony jest ryzykiem utraty pieniędzy np. poprzez różnego rodzaju oszustwa.
Na uwagę tradera zasługuje też wspomniana już dźwignia finansowa. Choć zwiększa ona potencjalne zyski, jednocześnie potęguje straty. Przy nieostrożnym zarządzaniu kapitałem może prowadzić do szybkiej utraty środków, a nawet do konieczności dopłaty, jeśli broker nie oferuje ochrony przed ujemnym saldem.